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麗水pos機辦理加盟
近日，浙江省麗水市中國銀行成功攔截一起新型銀行卡偽卡詐騙事件。
一、基本情況
2016 年11 月21日上午，客戶徐女士持一張中國銀行信用卡及其“主要功能介紹”折頁到中行營業(yè)部柜臺要求柜員鑒別并激活信用卡?？蛻袈暦Q，她是通過一個網(wǎng)站(www.server.yasheng56.com)申請了此卡，卡號6227 ******** ****，已匯給對方500元申請費，對方又通知她在卡中存入4000元即可開通使用。經(jīng)網(wǎng)點工作人員鑒別，該信用卡卡片材質(zhì)、圖案與中國銀行發(fā)行的信用卡存在明顯區(qū)別，主要有以下疑點：
一是發(fā)卡行名稱：中國銀行，信用卡組織標識：正面有銀聯(lián)和VISA標識，背面只有VISA標識。
二是正面為中華人民共和國版圖圖案，中國銀行未發(fā)行過此圖案信用卡，且卡面上無有效期。
三是卡背面24小時服務熱線為95566，而非中國銀行信用卡客服熱線40066-95566；背面左上角顯示：Oversea Call+86-95566，用卡說明、無對應英文標注。
四是“主要功能介紹”與中國銀行信用卡發(fā)卡信封折頁格式不同，內(nèi)容與標準的信封折頁有很大出入折頁，內(nèi)容粗糙，要素不全，且內(nèi)容有諸多誤導之處；激活方式有且僅有一種，即要求客戶聯(lián)系所謂的擔保公司激活。
五是額度為204000元，不符合中國銀行授信額度標準。
二、案件分析
經(jīng)驗證，該偽卡芯片部分無感應，磁條信息顯示該卡實際卡號為6228***************，借記卡，發(fā)卡行為中國農(nóng)業(yè)銀行安徽省滁州皖東支行，持卡人為楊某，未開通網(wǎng)銀、手機銀行。分析該詐騙手法：
一是相較以往的空白卡偽卡，該偽卡制作更為精良，材質(zhì)與真卡較為相似，卡面使用信用卡卡面，且為芯片卡，更具迷惑性，但實際卡內(nèi)磁條信息為借記卡，詐騙分子將該借記卡信息復制在大量偽信用卡內(nèi)，與“主要功能介紹”折頁一同郵寄給受騙者，普通民眾較難識別卡片真?zhèn)巍?/p>
二是與偽卡一同郵寄的折頁上僅有一個聯(lián)系電話，受騙者打電話要求激活卡片，詐騙分子先誘導受騙人向卡內(nèi)存入小金額辦卡手續(xù)費，后以激活高額度信用卡為誘餌，引導受騙者向卡內(nèi)存入激活費用，犯罪分子即可通過手中的真卡將騙取資金通過ATM機、POS機實施轉(zhuǎn)移。
三是由于該偽卡卡面為中國銀行信用卡，實際偽卡內(nèi)信息為農(nóng)業(yè)銀行借記卡，導致銀行機構(gòu)遭遇此類情況時向公安機關(guān)直接報案存在難點，如受騙者未主動報案，偽卡可能繼續(xù)實施同類詐騙行為。
三、相關(guān)建議
一是及時向轄內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)出風險提示。要求轄內(nèi)各金融機構(gòu)提高警惕、加大宣傳，在日常工作中及時了解各類新型詐騙方式，強化對客戶金融知識宣傳普及及日常提示，不斷提升客戶辦理金融業(yè)務的規(guī)范性和資金風險防范意識。
二是要求中行聯(lián)系受騙者，引導其主動向公安機構(gòu)報案，通過麗水市反欺詐中心對實施詐騙的借記卡進行調(diào)查跟蹤處理，并對相關(guān)的違法網(wǎng)站開展調(diào)查，及時予以關(guān)停。
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